À propos d'Invexa, cabinet de conseil en prévoyance et retraite à Genève
Invexa Sàrl est un cabinet genevois spécialisé dans la planification de la retraite et la prévoyance en Suisse : AVS, 2e pilier (LPP), 3e pilier et fiscalité de la prévoyance. Nous accompagnons les résidents suisses, les indépendants et les frontaliers France-Suisse.
Invexa est un intermédiaire d’assurance non lié, enregistré au registre de la FINMA sous le n° F01537672.
Chez Invexa, nous aidons nos clients à prendre des décisions qui façonnent durablement leur avenir financier. En tant que cabinet de conseil indépendant, notre mission est d’accompagner chaque personne avec transparence, objectivité et engagement, en proposant toujours des solutions adaptées et jamais dictées par des intérêts commerciaux.
Invexa en bref
| Raison sociale | Invexa Sàrl, inscrite au registre du commerce de Genève (IDE CHE-238.643.992) |
| Création | Août 2025 |
| Adresses | Chemin de Blandonnet 8, 1214 Vernier (adresse physique) Rue de Montchoisy 36, 1207 Genève (siège) |
| Statut FINMA | Intermédiaire d'assurance non lié, registre FINMA n° F01537672 |
| Conseil en placements | Enregistrement auprès de l'ARIF n° 19065, conformément à la LSFin |
| Marque déposée | Invexa®, marque déposée à l'IPI sous le n° 835931 |
| Fondatrice | Claire Fivaz, associée-gérante |
| Clients | Résidents de Genève et de Suisse romande, indépendants, frontaliers, expatriés suisses et étrangers |
| Langues | Français, anglais, espagnol |
| Contact | +41 22 886 03 37 - info@invexa.ch |
Notre engagement : nous assurer que chaque décision patrimoniale répond à un objectif précis, s’intègre dans une stratégie cohérente et contribue concrètement à la réalisation de vos projets.
Ce que nous faisons
Nous aidons nos clients à préparer leur retraite et à organiser leur prévoyance, en partant de leur situation et de leurs objectifs, pas d’un produit. Nos principaux domaines :
Planification de la retraite
Projection des revenus AVS, LPP et 3e pilier, retraite anticipée, choix entre rente et capital.
Analyse de prévoyance
Lacunes de couverture, rachats LPP, protection en cas de décès ou d'invalidité.
3e pilier
Choix entre solutions bancaires et d'assurance, pilier 3a et 3b.
Frontaliers
Retraite suisse et coordination avec la France, retrait du 2e pilier.
Indépendants
Prévoyance sans caisse de pension, affiliation LPP facultative.
Notre méthode
Chaque mandat suit les étapes suivantes :
- Premier entretien gratuit, pour comprendre votre situation et vos objectifs.
- Remise de l'offre : proposition de mandat détaillant le contenu de l'analyse, les délais et les honoraires.
- Collecte des documents : certificats LPP, extrait de compte AVS, contrats 3a, déclaration d'impôt.
- Analyse : projection de vos revenus à la retraite, lacunes, scénarios fiscaux.
- Rapport personnalisé de 100 à 150 pages, incluant un audit patrimonial complet, des scénarios chiffrés, et des recommandations complètes et actionnables.
- Mise en œuvre et suivi des recommendations et solutions.
Indépendance et rémunération
Invexa n’appartient à aucune banque ni à aucune compagnie d’assurance, et n’est liée à aucun prestataire. Nous travaillons avec plus de 35 partenaires en Suisse, en France, et à l’étranger. Pour chaque besoin, qu’il s’agisse de 3e pilier, d’assurance, de libre passage ou de placements, nous sélectionnons les solutions selon leurs coûts, leurs conditions, leur solidité, leur flexibilité et leur adéquation à votre situation.
Du conseil jusqu'à la mise en œuvre
Une planification n’a de valeur que si elle est appliquée. C’est pourquoi Invexa accompagne ses clients à chaque étape : l’analyse de leur situation, la stratégie, puis la mise en place concrète des solutions et leur suivi dans le temps. Nos clients n’ont pas à chercher seuls quel prestataire choisir ni comment ouvrir un compte ou signer un contrat : nous le faisons avec eux.
Si vous ne souhaitez pas recevoir notre accompagnement, vous restez libre de mettre en œuvre nos recommandations vous-même ou avec le prestataire de votre choix.
Comment nous sommes rémunérés
- Planification et analyse : sur honoraires, fixés dans l'offre que nous vous remettons avant de commencer. Un mandat peut se terminer sans aucune vente de produit.
- Mise en place de produits : uniquement lorsqu'un besoin réel est identifié. Le prestataire peut alors nous verser une commission, dont vous êtes informé avant toute signature.
- Placements : les frais de gestion et d'entrée vous sont indiqués avant toute souscription.
Nos engagements
- Transparence : nous expliquons chaque recommandation, ses avantages, ses limites et les alternatives.
- Pas de solution imposée : un produit n'est proposé que s'il sert la stratégie définie avec vous.
- Rigueur : nos analyses s'appuient sur les règles en vigueur (AFC, OFAS, législation cantonales et internationales, coventions de double imposition, etc.).
Qui vous conseille
Claire Fivaz, conseillère en prévoyance et planification de la retraite.
Elle accompagne des résidents suisses, des indépendants et des frontaliers dans la préparation de leur retraite et l'organisation de leur patrimoine financier. Avant de fonder Invexa en 2025, elle a exercé au sein d'une fiduciaire genevoise, où elle conseillait des particuliers et des indépendants en prévoyance. Elle a depuis accompagné plus de 300 clients dans la planification de leur retraite et de leur prévoyance.
Qualifications et enregistrements :
- Conseillère certifiée IAF en assurance, prévoyance et gestion de patrimoine
- Enregistrée au registre FINMA des intermédiaires d'assurance (N° F01518014)
- Membre de l'Association Romande des Intermédiaires Financiers (ARIF, N° 19065)
- Bachelor en International Business Management, HEG Genève
Domaines d’expertise : planification de la retraite, choix entre rente et capital LPP, rachats de prévoyance, 3e pilier, retraite des frontaliers France-Suisse.
- Profil LinkedIn de Claire Fivaz
Questions fréquentes
Qu'est-ce qu'Invexa ?
Invexa est-elle réglementée ?
Invexa est-elle un courtier ou un conseiller ?
Comment Invexa est rémunérée ?
Le premier rendez-vous est-il payant ?
Qui conseille les clients d'Invexa ?
Que contient le rapport de planification ?
Invexa conseille-t-elle les frontaliers ?
Oui. Invexa accompagne de nombreux frontaliers France-Suisse, pour qui elle coordonne AVS, 2e pilier, 3e pilier et retraite française.
Où se trouve Invexa ?
Les bureaux d’Invexa se trouvent au Chemin de Blandonnet 8, 1214 Vernier, dans le canton de Genève. Le siège de la société est à la Rue de Montchoisy 36, 1207 Genève. Les rendez-vous ont lieu aux bureaux ou en visioconférence.
Dans quelles langues Invexa conseille-t-elle ?
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